河北省人大常委会


河北省促进科技成果转化条例


（2003年7月18日河北省第十届人民代表大会常务委员会第四次会议通过）

　　第一章　总　则

　　第一条　为了促进科技成果转化为现实生产力，规范科技成果转化活动，加速科技进步与创新，推动经济和社会发展，根据《中华人民共和国促进科技成果转化法》和有关法律、法规，结合本省实际，制定本条例。

　　第二条　本省行政区域内的科技成果转化活动，适用本条例。

　　第三条　本条例所称科技成果转化，是指为提高生产力水平而对科学研究与技术开发所产生的具有实用价值的科技成果所进行的后续试验、开发、应用、推广直至形成新产品、新工艺、新技术、新材料，发展新产业等活动。

　　第四条　科技成果转化活动应当以市场为导向，鼓励产、学、研相结合，有利于提高经济效益、社会效益和保护环境与资源，促进经济建设和社会发展。

　　第五条　各级人民政府应当将科技成果转化纳入国民经济和社会发展计划，为科技成果转化创造良好的环境和条件。

　　省、设区的市的人民政府负责科学技术、发展和改革的行政主管部门及其他有关行政部门，依照各自的职责范围，管理、指导和协调本行政区域内的科技成果转化工作。

　　第二章　组织实施

　　第六条　省、设区的市的人民政府应当根据本行政区域内经济建设和社会发展的要求，定期发布科技成果目录和重点科技成果转化项目指南。

　　第七条　省人民政府应当制定政策措施，鼓励采用先进技术、工艺和装备，不断改进、限制使用或者淘汰落后技术、工艺和装备。省人民政府负责发展和改革的行政主管部门应当定期向社会公布、推荐先进技术、工艺、装备目录及限制或者淘汰的落后技术、工艺、装备目录。

　　第八条　县级以上人民政府组织实施的重点科技成果转化项目，达到招标规模标准的，有关部门应当依法采取招标投标的方式确定承担单位。

　　第九条　省、设区的市的人民政府确定的高新技术成果转化项目和重大科技成果转化项目可以优先获得科技型中小企业创新资金、风险投资资金、科技三项经费、产业技术研发资金、贷款贴息等资金支持，并优先列入同级人民政府各类计划。

　　省、设区的市的人民政府负责科学技术、发展和改革的行政主管部门及其他有关行政部门，依照各自的职责范围，培育和指导从事科技成果转化的中介服务组织；协助应用重大科技成果的企业和高新技术企业扩大融资渠道。

　　第十条　鼓励企业建立健全技术开发机构，增强技术创新能力和新产品开发能力。

　　第十一条　鼓励企业与高等院校、科研机构开展产、学、研合作，通过多种形式联合实施科技成果转化。

　　第十二条　鼓励高等院校、科研机构的科技人员兼职或者离岗从事科技成果转化。实施人员竞争上岗的高等院校、科研机构应当允许离岗创办高新技术企业和从事科技成果转化的人员在原单位规定期限内回原单位竞争上岗。重新上岗者与连续工作的人员享受同等待遇。

　　第十三条　省和设区的市应当建立综合性孵化器。有条件的设区的市可以结合本地产业特点建立相应的专业孵化器。

　　鼓励和支持企业、高等院校、科研单位、农村经济组织，独立或者联合建立从事科技成果转化的中间试验基地、工业性试验基地、农业科技示范园区、工程技术中心、技术孵化中心以及其他技术创新和技术服务机构。

　　前款所列基地和机构的基本建设，按照国家有关规定纳入所在地基本建设规划，并在资金上给予支持。

　　第十四条　各级人民政府应当支持行业协会、科技成果转化代理机构、律师事务所、技术交易服务机构、资产评估机构和科技成果评估及鉴定机构等中介服务组织，依法从事科技成果转化的中介服务活动，其合法权益受法律保护。

　　省和有条件的设区的市可以设立技术产权交易机构，为科技成果转化提供产权交易和股权融资等服务。

　　第十五条　县级以上人民政府科学技术行政部门应当培育和完善技术市场，加强对技术市场的监督管理，为科技成果转化提供服务。

　　第三章　技术权益

　　第十六条　企业、高等院校、科研机构及其他组织和个人取得的科技成果，可以依法申请专利；对于不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益、具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息，也可以按照商业秘密进行保护。

　　第十七条　科技成果完成单位与其他单位或者个人，以合作或者委托方式进行科技成果转化时，应当签订保守技术秘密的协议。国家行政机关或者技术交易机构、中介服务机构及其工作人员，对在从事管理或者代理、居间服务中知悉的有关当事人的技术秘密，负有保密义务。

　　第十八条　国家设立的科研机构、高等院校所取得的职务科技成果及主要由政府资助的应用性科技项目研究成果，其科技成果二年内未实施转化的，科技成果完成人或者参加人在不变更职务科技成果权属的前提下，可以与本单位签订合同，进行该项科技成果转化，并享有合同约定的权益。科技成果完成人或者参加人提出签订合同请求，单位在三个月内无正当理由不予签订的，科技成果完成人或者参加人可以进行该项科技成果的转化。单位分享科技成果转化后的收益不得高于百分之三十五。

　　课题组完成的职务科技成果，部分科技成果完成人可以根据与本单位签订的合同，对该项科技成果实施转化。单位在同其签订合同时，应当通过奖励或者利益补偿方式，保障其他完成人的利益。

　　职务科技成果是指执行本单位科研任务或者主要利用本单位的物质技术条件所完成的科技成果。

　　第十九条　对于非本单位科研任务，研究开发人员利用本单位物质技术条件所完成的科技成果，单位可以与研究开发人员协商确定成果权属。协商不成的，研究开发人员向单位交付物质技术条件使用费后，可以依法享有该项科技成果的知识产权。

　　第四章　保障措施

　　第二十条　各级人民政府的科技投入资金应当安排一定比例用于科技成果的转化。其主要用途：

　　（一）科技成果转化引导资金；

　　（二）高新技术成果转化项目、重大科技成果转化项目的贷款贴息、补助资金和风险投资；

　　（三）中间试验、示范基地建设专项资金。

　　第二十一条　省和设区的市的支农资金应当有一定比例，以贷款贴息、无偿资助等方式，用于支持有批量生产和应用前景的农业新品种、新技术和新产品的区域试验、示范以及农业科技型企业发展。

　　第二十二条　省、设区的市的人民政府应当安排专项资金，以参股形式推动风险投资机构的设立，并鼓励企业、事业单位以及其他社会组织和个人，按照国家有关规定兴办风险投资机构，促进风险投资体系的形成。

　　第二十三条　鼓励境内外各类创业投资机构来本省投资，进行科技成果转化，创办高新技术企业。创业投资机构可运用全额资本金进行投资。

　　创业投资机构投资的高新技术成果转化项目和重大科技成果转化项目，其投资额占资本总额的比例达到国家规定的要求后，该创业投资机构可以享受对高新技术企业的各项政策优惠。

　　第二十四条　科技成果可以折算成股份或者出资比例，参与转化项目投资，所占注册资本比例按国家有关规定由投资各方约定。

　　科技成果作为无形资产投资的价值，需经具有资质的评估机构评估。国家另有规定的，由投资各方依照国家有关规定协商确定。

　　第二十五条　科技成果所有人在科技成果转化活动中，可以依法以科技成果中的财产权进行质押。质押时，应当以书面合同方式约定各方的权益。

　　第二十六条　企业用于技术开发的费用和科技成果转化的经费，可按国家规定计入成本费用。

　　第二十七条　省人民政府组织实施的重点科技成果转化项目，在土地使用方面享受下列优惠：

　　（一）经县级以上人民政府批准，采取出让、租赁、作价出资或者入股等方式优先有偿使用国有土地；

　　（二）通过出让方式取得国有土地使用权的，出让金收取标准按照工业用地的低限执行，一次性支付有困难的，可以在规定期限内分期付清；

　　（三）没有条件开垦或者开垦的耕地不符合规定要求的，其耕地开垦费按照规定标准的低限交纳。

　　第二十八条　各级人民政府对农业技术推广和农业教学等单位用于农业科技成果试验、示范的土地和设施，应当予以保障，并在资金等方面给予支持。

　　第二十九条　职务科技成果转化后，科技成果完成单位应当按下列规定对科技成果完成人员和为成果转化做出重要贡献的人员给予奖励：

　　（一）以技术转让方式将职务科技成果提供给他人实施的，应当从该技术转让净收入中提取不低于百分之二十的比例用于一次性奖励。

　　（二）自行实施转化或者与他人合作实施转化的，项目成功投产后，非专利技术成果在连续三至五年内，专利技术成果在专利有效期内，应当从实施该科技成果的年净收入中提取不低于百分之八的比例用于奖励，或者参照此比例给予一次性奖励。

　　（三）采用股份形式的企业实施转化的，可以用不低于科技成果入股时作价金额百分之二十五的股份给予奖励。单位对在研究开发和成果转化中做出主要贡献的人员，奖励份额应当不低于奖励总额的百分之五十。

　　第三十条　企业自主开发的非本企业主导经营领域的科技成果，在实施转化后实现的新增纯收入，前三年可提取百分之二十至百分之三十，后二年可提取百分之十至百分之十五，对成果完成人给予奖励。

　　第五章　法律责任

　　第三十一条　违反本条例第十八条规定，阻碍职务科技成果完成人或者参加人按规定转化该项目成果的，由县级以上人民政府有关主管部门责令改正；情节严重的，由其所在单位或者上级主管部门对直接责任人给予行政处分。

　　第三十二条　科技成果转化的有关人员泄露本单位技术秘密或者擅自使用、转让、变相转让科技成果，或者离职、离休、退休后违反与原单位的协议，在约定期限内从事与原单位相同的科技成果转化活动，给本单位或者原单位造成经济损失的，依法承担民事赔偿责任；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第三十三条　技术交易服务机构、资产评估机构和科技成果评估及鉴定机构等中介服务组织，在从事科技成果转化的中介服务活动中提供虚假证明文件的，责令改正，没收违法所得，并处以五千元以上二万元以下罚款；情节严重的，依法吊销营业执照和直接责任人员的资格证书。构成犯罪的，依法追究刑事责任。给他人造成经济损失的，依法承担民事赔偿责任。

　　第三十四条　县级以上人民政府负责科学技术、发展和改革的行政主管部门及其他有关部门的工作人员在科技成果转化中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第三十五条　违反本条例第二十九条规定，科技成果完成单位不按规定的比例和时间给予奖励的，职务科技成果完成人员和为成果转化做出重要贡献的人员可以向县级以上人民政府有关主管部门申请调解。调解不成的，可以依法向人民法院起诉。

　　第六章　附　则

　　第三十六条　本条例自2003年9月1日起施行。




中国保险监督管理委员会


保险经纪机构管理规定

（保监会令【2004】第15号）


《保险经纪机构管理规定》已经2004年11月1日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2005年1月1日起施行。


主 席 吴定富


二○○四年十二月十五日



保险经纪机构管理规定


目 录
第一章 总则
第二章 机构管理
第一节 设立
第二节 变更和终止
第三章 资格管理
第一节 保险经纪从业资格和执业证书管理
第二节 高级管理人员任职资格管理
第四章 经营规则
第五章 监督管理
第六章 法律责任
第七章 附则







第一章 总 则

第一条 为了规范保险经纪机构及其分支机构的经营行为，维护公平竞争的市场秩序，促进保险业健康发展，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）等有关法律、行政法规，制定本规定。
第二条 在中华人民共和国境内设立保险经纪机构及其分支机构，应当经中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）批准。
未经中国保监会批准，任何单位、个人不得在中华人民共和国境内经营或者变相经营保险经纪业务。
第三条 中国保监会根据《保险法》和国务院授权，对保险经纪机构及其分支机构履行监管职责。
中国保监会派出机构，在中国保监会授权范围内行使职权。
第四条 本规定所称保险经纪包括直接保险经纪和再保险经纪。
直接保险经纪是指保险经纪机构与投保人签订委托合同，基于投保人或者被保险人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的行为。
再保险经纪是指保险经纪机构与原保险公司签订委托合同，基于原保险公司的利益，为原保险公司与再保险公司安排再保险业务提供中介服务，并按约定收取佣金的行为。
第五条 本规定所称保险经纪机构是指符合中国保监会规定的资格条件，经中国保监会批准取得经营保险经纪业务许可证(以下简称许可证)，经营保险经纪业务的单位。
本规定所称保险经纪分支机构是指由保险经纪机构设立、在其授权范围内经营保险经纪业务的分公司和营业部。
第六条 保险经纪机构及其分支机构应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定，遵循自愿、诚实信用和公平竞争的原则。
第七条 保险经纪机构及其分支机构在办理保险业务中因过错给投保人、被保险人、保险公司造成损失的，应当承担赔偿责任。
第八条 保险经纪机构及其分支机构应当依据本规定如实向中国保监会提交有关材料，反映真实情况，并对材料实质内容的真实性负责。

第二章 机构管理

第一节 设 立
第九条 保险经纪机构可以采取下列组织形式：
（一） 合伙企业；
（二） 有限责任公司；
（三） 股份有限公司。
第十条 设立保险经纪机构，应当具备下列条件：
（一） 注册资本或者出资达到本规定的最低金额；
（二） 公司章程或者合伙协议符合法律规定；
（三） 高级管理人员符合本规定的任职资格条件；
（四） 持有《保险经纪从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）的员工人数在2人以上，并不得低于员工总数的二分之一；
（五） 具备健全的组织机构和管理制度；
（六） 有固定的、与业务规模相适应的住所或者经营场所；
（七） 有与开展业务相适应的计算机软硬件设施。
第十一条 保险经纪机构以合伙企业或者有限责任公司形式设立的，其注册资本或者出资不得少于人民币500万元；以股份有限公司形式设立的，其注册资本不得少于人民币1000万元。
第十二条 依据法律、行政法规规定不能投资企业的单位或者个人，不得成为保险经纪机构的发起人、股东或者合伙人。
第十三条 保险经纪机构及其分支机构的名称中应当包含“保险经纪”字样，且其字号不得与现有的保险中介机构相同。
第十四条 申请设立保险经纪机构，全体股东、全体发起人或者全体合伙人应当指定代表或者共同委托代理人，向中国保监会办理申请事宜。
第十五条 申请设立保险经纪机构，应当向中国保监会提交下列材料一式两份：
（一）全体股东、全体发起人或者全体合伙人签署的《保险经纪机构设立申请表》；
（二）《保险经纪机构设立申请委托书》；
（三）公司章程或者合伙协议；
（四）自然人股东、发起人或者合伙人的身份证明复印件和简历，非自然人股东、发起人的营业执照副本复印件及加盖财务印章的最近1年财务报表；
（五）具有法定资格的验资机构出具的验资证明，资本金入账原始凭证复印件；
（六）可行性报告，包括市场情况分析、近3年的业务发展计划等；
（七）企业名称预先核准通知书复印件；
（八）内部管理制度，包括组织框架、决策程序、业务、财务和人事制度等；
（九）本机构业务服务标准；
（十）拟任高级管理人员任职资格的申请材料，业务人员的《资格证书》复印件；
（十一）住所或者经营场所证明文件；
（十二）计算机软硬件配备情况说明。
第十六条 中国保监会收到申请材料后，可以召集投资人进行投资风险提示，就申请设立事宜进行谈话，询问、了解拟设机构的市场发展战略、业务发展计划、内控制度建设等有关事项。
第十七条 中国保监会应当自受理设立保险经纪机构申请之日起20日内进行初审，并自受理申请之日起40日内作出批准或者不予批准的决定。决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。
中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。
第十八条 保险经纪机构设立1年内，可以在其住所所在省、自治区、直辖市设立3家保险经纪分支机构。申请设立保险经纪分支机构应当具备下列条件：
（一）申请前1年内无严重违法、违规行为；
（二）内控制度健全；
（三）拟任主要负责人符合本规定的任职资格条件；
（四）现有的保险经纪分支机构运转正常；
（五）注册资本或者出资达到本规定的要求。
第十九条 保险经纪机构以本规定要求的注册资本最低限额或者出资最低限额设立的，在设立1年后，在其住所地以外的省、自治区、直辖市可以设立3家保险经纪分支机构。此外，在其住所地以外的每一省、自治区、直辖市首次申请设立保险经纪分支机构的，应当至少增加注册资本或者出资人民币100万元。
申请设立保险经纪分支机构时，保险经纪机构注册资本或者出资已达到前款规定的增资后额度的，可以不再增加相应的注册资本或者出资。
保险经纪机构注册资本或者出资达到人民币2000万元的，设立保险经纪分支机构不需要增加注册资本或者出资。
第二十条 保险经纪机构申请设立保险经纪分支机构，应当提交下列材料一式两份：
（一） 《保险经纪机构分支机构设立申请表》；
（二） 董事会或者全体合伙人关于设立保险经纪分支机构的决议；
（三） 拟设保险经纪分支机构内部管理框架；
（四） 会计师事务所出具的保险经纪机构上一会计年度的审计报告；
（五） 保险经纪机构前1年接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件；
（六） 拟任主要负责人的任职资格申请材料；
（七） 经营场所证明文件；
（八） 计算机软硬件配备情况说明。
需要增加注册资本或者出资的，还应当提交具有法定资格的验资机构出具的验资证明，资本金入账原始凭证复印件。
第二十一条 中国保监会应当依法对设立保险经纪分支机构的申请进行审查，并自受理申请之日起20日内作出批准或者不予批准的决定。决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。
中国保监会可以根据实际需要组织现场验收。
第二十二条 中国保监会作出批准设立保险经纪机构、保险经纪分支机构决定的，应当向申请人颁发许可证。
申请人收到许可证后，应当按照有关规定办理工商登记，领取营业执照后方可开业。
第二十三条 依法设立的保险经纪机构、保险经纪分支机构，应当自开业之日起10日内在中国保监会指定的报纸上予以公告。
第二十四条 保险经纪机构应当缴存保证金或者投保职业责任保险。
保险经纪机构缴存保证金的，应当自办理工商登记之日起20日内，按注册资本或者出资的20％缴存。
保险经纪机构增加注册资本或者出资，应当相应增加保证金数额。
第二十五条 保险经纪机构的保证金应当以银行存款形式或者中国保监会认可的其他形式缴存。
保证金以银行存款形式缴存的，应当专户存储到全国性的商业银行。保证金存款协议中应当约定：“未经中国保监会书面批准，保险经纪机构不得擅自动用或者处置保证金。银行未尽审查义务的，应当在被动用保证金额度内对保险经纪机构的债务承担连带责任。”
第二十六条 保险经纪机构应当自保证金专户存储到商业银行之日起10日内，将保证金存款协议复印件报送中国保监会。
保险经纪机构应当在每年1月31日前，向中国保监会报送有关上年度本机构保证金管理情况的专门报告。
第二十七条 保险经纪机构不得动用保证金，但有下列情形之一的除外：
（一）注册资本或者出资减少的；
（二）依照本规定进入清算程序的。
第二十八条 保险经纪机构因减少注册资本或者出资申请动用保证金的，应当向中国保监会提交下列材料：
（一）申请书；
（二）有关减少注册资本或者出资的工商变更登记证明材料。
第二十九条 保险经纪机构依照本规定进入清算程序，申请动用保证金的，应当由清算组向中国保监会提交下列材料：
（一）申请书；
（二）清算方案；
（三）许可证原件。
保险经纪机构解散的，还应当提交股东会、股东大会或者全体合伙人关于解散、清算事项的决议；保险经纪机构被依法宣告破产的，还应当提交相关文件。
第三十条 许可证应当置于经营场所显著位置。
第三十一条 保险经纪机构的许可证有效期为2年，保险经纪机构应当在有效期届满30日前，向中国保监会申请换发。保险经纪机构申请换发许可证，应当提交下列材料：
（一）申请书；
（二）许可证原件；
（三）会计师事务所出具的上一会计年度的审计报告；
（四）申请前1个月末的资产负债表和利润表；
（五）前2年内本机构遵守保险监管法律法规情况的说明；
（六）前2年内本机构接受保险监管、工商、税务等部门监督检查情况的说明及有关附件；
（七）前2年内本机构接受保险行业组织监督情况的说明。
第三十二条 保险经纪机构有下列情形之一的，中国保监会不予换发许可证：
（一）申请换发许可证前连续6个月没有开展业务的；
（二）内部管理混乱，无法正常经营的；
（三）高级管理人员和业务人员不符合本规定条件的；
（四）未按规定缴纳监管费的。
第三十三条 保险经纪机构申请换发许可证的，中国保监会应当在许可证有效期届满前对保险经纪机构前2年的经营情况进行全面审查和综合评价，并作出是否批准换发许可证的决定。决定不予换发的，应当书面说明理由。
第三十四条 保险经纪机构及其分支机构不得伪造、涂改、出租、出借、转让许可证。

第二节 变更和终止
第三十五条 保险经纪机构有下列情形之一的，应当报中国保监会批准：
（一）变更注册资本或者出资的;
（二）变更组织形式的；
（三）变更股东或者合伙人的；
（四）变更股权结构或者出资比例的。
第三十六条 保险经纪机构变更注册资本或者出资,应当向中国保监会提交下列申请材料一式两份：
（一）《保险经纪机构变更事项申请表》；
（二）股东大会、股东会或者全体合伙人决议；
（三）新增自然人股东或者合伙人的身份证明复印件和简历，新增非自然人股东的加盖单位财务印章的最近1年财务报表及营业执照副本复印件；
（四）具有法定资格的验资机构出具的验资证明；
（五）修改后的公司章程或者合伙协议；
（六）减少注册资本或者出资的，应当提交已经在报纸上至少公告3次的证明；
（七）中国保监会规定的其他材料。
第三十七条 保险经纪机构申请变更组织形式，应当满足新组织形式的设立条件，并向中国保监会提交下列申请材料一式两份：
（一）《保险经纪机构变更事项申请表》；
（二）股东大会、股东会或者全体合伙人决议；
（三）修改后的公司章程或者合伙协议；
（四）实施方案；
（五）中国保监会规定的其他材料。
第三十八条 保险经纪机构申请变更股东或者合伙人、股权结构或者出资比例,应当向中国保监会提交下列申请材料一式两份：
（一）《保险经纪机构变更事项申请表》；
（二）股东大会、股东会或者全体合伙人决议；
（三）转让协议书；
（四）新增自然人股东或者合伙人的身份证明复印件和简历，新增非自然人股东的营业执照副本复印件及加盖单位财务印章的最近1年财务报表；
（五）修改后的公司章程或者合伙协议；
（六）中国保监会规定的其他材料。
第三十九条 中国保监会自受理保险经纪机构变更申请之日起20日内，作出批准变更或者不予批准的决定。决定不予批准的，应当书面通知申请人并说明理由。
第四十条 保险经纪机构有下列情形之一的，应当自工商变更登记作出之日起5日内，书面报告中国保监会：
（一）名称变更的；
（二）住所或者经营场所变更的；
（三）发起人、股东或者出资人的姓名或者名称变更的。
第四十一条 保险经纪分支机构有下列情形之一的，应当自工商变更登记作出之日起5日内，书面报告中国保监会：
（一）名称变更的；
（二）经营场所变更的。
第四十二条 保险经纪机构修改公司章程或者合伙协议，应当自有关决议或者决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会，并将有关决议或者决定、修改后的公司章程或者合伙协议报送中国保监会。
第四十三条 保险经纪机构及其分支机构变更事项涉及许可证记载内容的，应当交回原许可证，领取新许可证。
前款所称变更事项须经中国保监会批准的，保险经纪机构及其分支机构应当自批准决定作出之日起2个月内向中国保监会领取新许可证；前款所称变更事项不需要中国保监会批准的，保险经纪机构及其分支机构应当自工商变更登记之日起1个月内向中国保监会领取新许可证。
第四十四条 保险经纪机构撤销保险经纪分支机构的，应当自有关决议或者决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会，交回被撤销保险经纪分支机构的许可证，并在中国保监会指定的报纸上进行公告。
第四十五条 保险经纪机构及其分支机构有下列情形之一的，应当自变更决定作出之日起5日内，在中国保监会指定的报纸上公告：
（一）变更名称的；
（二）变更住所或者经营场所的。
第四十六条 因合并、分立设立新保险经纪机构的，应当依照本规定向中国保监会申请批准；因合并、分立解散保险经纪机构的，应当向中国保监会报告；因合并、分立保险经纪机构发生事项变更的，应当按照本规定取得批准或者向中国保监会报告。
第四十七条 保险经纪机构有下列情形之一的，中国保监会依法办理许可证注销手续，并予以公告：
（一）许可证有效期届满，没有申请换发的；
（二）许可证有效期届满，中国保监会依法不予换发的；
（三）营业执照被工商行政管理部门依法吊销的；
（四）连续6个月未开展保险经纪业务的；
（五）许可证依法被撤回或者吊销的；
（六）保险经纪机构解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的；
（七）法律、行政法规规定应当注销许可证的其他情形。
依照前款被注销许可证的保险经纪机构应当依法成立清算组，依照法定程序组织清算，向中国保监会提交清算报告。
第四十八条 保险经纪分支机构有下列情形之一的，中国保监会依法办理许可证注销手续，并予以公告：
（一）其所属保险经纪机构许可证被依法注销的；
（二）营业执照被工商行政管理部门依法吊销的；
（三）连续6个月未开展保险经纪业务的；
（四）许可证依法被撤回或者吊销的；
（五）法律、行政法规规定应当注销许可证的其他情形。

第三章 资格管理

第一节 保险经纪从业资格和执业证书管理
第四十九条 本规定所称保险经纪业务人员是指保险经纪机构及其分支机构中，为投保人或者被保险人拟订投保方案、办理投保手续、协助索赔的人员，或者为委托人提供防灾防损、风险评估、风险管理咨询服务、从事再保险经纪业务的人员。
保险经纪业务人员应当通过中国保监会组织的保险经纪从业人员资格考试，取得《资格证书》。
第五十条 参加保险经纪从业人员资格考试的人员，应当具有高中以上文化程度。
第五十一条 报名参加保险经纪从业人员资格考试的人员，应当提交下列材料：
（一）《保险经纪从业人员资格考试报名表》；
（二）身份证明复印件；
（三）学历证书复印件；
（四）近期正面免冠小两寸彩色照片3张。
第五十二条 保险经纪从业人员资格考试成绩合格，具备下列条件的人员，由中国保监会颁发《资格证书》：
（一）具有完全民事行为能力；
（二）品行良好。
第五十三条 有下列情形之一的人员，不予颁发《资格证书》：
（一） 因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的；
（二） 因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的；
（三） 被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的。
第五十四条 参加保险经纪从业资格考试的人员，有下列情形之一的，考试无效，2年内不得参加考试：
（一）提供虚假报名材料的；
（二）违反考场纪律的；
（三）其他作弊行为。
第五十五条 《资格证书》有效期为3年，自颁发之日起计算。持有人应当在《资格证书》有效期届满30日前向中国保监会申请换发。
第五十六条 申请换发《资格证书》，持有人应当具备下列条件：
（一）前3年中每年接受保险知识教育时间累计不少于60小时，接受保险法律和职业道德教育时间累计不少于30小时；
（二）前3年内未因欺诈和严重金融、保险违法违规行为受刑事或者行政处罚；
（三）无故意不履行数额较大个人债务的行为。
第五十七条 申请换发《资格证书》，持有人应当提交下列材料：
（一）《保险经纪从业人员资格证书换发申请表》；
（二）前3年内从事保险相关业务或者每年接受继续教育情况的有关证明。
第五十八条 持有人申请换发《资格证书》的，中国保监会应当在《资格证书》有效期届满前作出批准或者不予换发的决定。决定不予换发的，应当书面说明理由。
第五十九条 持有人遗失《资格证书》的，应当向原发证机关申请补发。
第六十条 保险经纪机构应当向本机构的保险经纪业务人员发放执业证书。执业证书只能向持有《资格证书》、且无本规定第五十三条所列情形的本机构人员发放。
执业证书是保险经纪业务人员代表保险经纪机构从事保险经纪活动的证明。
保险经纪业务人员开展保险经纪业务，应当主动向客户出示《资格证书》和执业证书。
第六十一条 执业证书应当包括下列内容：
（一）业务人员姓名、身份证件名称及号码；
（二）《资格证书》编号；
（三）执业证书编号；
（四）业务人员行为规范；
（五）业务人员职责、权限说明；
（六）保险经纪机构或者保险经纪分支机构名称、住所或者经营场所；
（七）监督及举报电话；
（八）执业证书有效期。
执业证书由中国保监会监制。
第六十二条 保险经纪业务人员有下列情形之一的，保险经纪机构应当注销其执业证书：
（一）辞职或者被解聘的；
（二）持有的《资格证书》失效的；
（三）有本规定第五十三条所列情形的。
第六十三条 保险经纪机构及其分支机构应当对本机构的业务人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育，培训教育的课程应当符合中国保监会有关标准。
保险经纪业务人员上岗前接受培训时间不得少于80小时，上岗后每人每年接受培训和教育时间累计不得少于36小时，其中法律知识培训及职业道德教育不得少于12小时。
第六十四条 保险经纪机构及其分支机构应当在每年1月31日前，向中国保监会报送年度业务人员培训情况报告。报告应当包括下列内容：
（一）上年度保险经纪业务人员保险法律和业务知识培训及职业道德教育的内容、方式和时间；
（二）本年度的培训计划。
第六十五条 保险经纪机构及其分支机构应当建立业务人员管理档案，全面反映业务人员执业情况。
第六十六条 保险经纪业务人员受到其他政府监管部门行政处罚或者保险行业组织处分的，保险经纪机构或者保险经纪分支机构应当自知道该业务人员受到行政处罚或者处分之日起5日内，书面报告中国保监会。

第二节 高级管理人员任职资格管理
第六十七条 保险经纪机构及其分支机构高级管理人员应当符合本规定的条件。
保险经纪机构任用高级管理人员，其任职资格应当报经中国保监会核准。
第六十八条 本规定所称保险经纪机构及其分支机构高级管理人员是指下列人员：
（一）公司制保险经纪机构的法定代表人、总经理、副总经理或者具有相同职权的管理人员；
（二）合伙制保险经纪机构执行合伙企业事务的合伙人或者具有相同职权的管理人员；
（三）保险经纪分支机构的主要负责人。
第六十九条 保险经纪机构及其分支机构高级管理人员应当具备下列条件：
（一）大学专科以上学历；
（二）持有《资格证书》；
（三）从事经济工作2年以上；
（四）品行良好。
具有金融保险工作10年以上经历的人员，可以不受前款第（一）项的限制。
具有企业管理工作3年以上经历的人员，可以不受前款第（二）项的限制。
第七十条 有下列情形之一的人员，不得担任保险经纪机构及其分支机构高级管理人员：
（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力人；
（二）因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，执行期满未逾5年的，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年的；
（三）担任因违法被吊销营业执照或者因经营不善破产清算公司、企业的高级管理人员，并对被吊销营业执照或者破产负有个人责任或者直接领导责任，自该公司、企业清算完结之日起未逾3年的；
（四）担任因违法被吊销许可证的保险公司或者保险中介机构的高级管理人员，并对被吊销许可证负有个人责任或者直接领导责任，自许可证被吊销之日起未逾3年的；
（五）个人所负数额较大的债务到期未清偿的；
（六）被金融监管机构决定在一定期限内不得在金融机构担任高级管理职务，期限未届满的；
（七）正在接受司法机关、纪检监察部门或者中国保监会调查的；
（八）因欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人受到中国保监会行政处罚未逾5年的；
（九）中国保监会规定不适合担任高级管理人员的其他情形。
第七十一条 保险经纪机构及其分支机构的高级管理人员不得在保险公司、其他保险经纪机构、保险代理机构或者存在潜在利益冲突的机构中兼职。
第七十二条 保险经纪机构任用高级管理人员，应当向中国保监会提交下列申请材料一式两份：
（一）《保险经纪机构高级管理人员任职资格申请表》；
（二）拟任用高级管理人员的决定；
（三）拟任高级管理人员的身份证明、学历证书复印件；
（四）《资格证书》复印件，从事相关工作的证明材料。
第七十三条 中国保监会应当自受理保险经纪机构高级管理人员任职资格申请之日起20日内进行初审，并自受理申请之日起40日内作出核准或者不予核准的决定。决定不予核准的，应当书面通知申请人并说明理由。
中国保监会应当自受理保险经纪分支机构高级管理人员任职资格申请之日起20日内，作出核准或者不予核准的决定。决定不予核准的，中国保监会应当书面通知申请人并说明理由。
第七十四条 拟任高级管理人员有下列情形之一的，保险经纪机构及其分支机构应当提交说明材料；提供虚假材料或者隐瞒不报的，中国保监会对该拟任高级管理人员的任职资格不予核准：
（一）曾受过刑事处罚的；
（二）曾受过司法机关、纪检或者监察部门审查的；
（三）曾受过金融、保险监管机构行政处罚的;
（四）曾受过保险行业组织处分的；
（五）曾有故意不履行数额较大的到期债务等不诚信行为的；
（六）曾被雇佣单位辞退、开除或者免除职务的；
（七）曾对重大工作失误或者经济案件负有个人责任或者直接领导责任的；
（八）申请时仍在保险公司或者其他保险中介机构中工作的。
第七十五条 中国保监会可以对保险经纪机构及其分支机构拟任高级管理人员进行考察谈话和公告。
第七十六条 保险经纪机构及其分支机构高级管理人员，在保险经纪机构及其分支机构内部同级调动，或者由高级别职务向低级别职务调动的，不需要重新进行任职资格核准。
第七十七条 保险经纪机构决定免除其高级管理人员职务或者同意其辞职的，高级管理人员任职资格自决定作出之日起自动失效。
第七十八条 保险经纪机构任免高级管理人员，应当自决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。
第七十九条 保险经纪机构任用法定代表人、总经理、执行合伙企业事务的合伙人或者与上述人员具有相同职权的管理人员的，应当自决定作出之日起5日内在中国保监会指定的报纸上公告。
第八十条 保险经纪机构及其分支机构高级管理人员涉嫌经济犯罪被起诉的，保险经纪机构应当自其被起诉之日起5日内和结案之日起5日内，书面报告中国保监会。
第八十一条 保险经纪机构在特殊情况下任命临时负责人的，应当自任命决定作出之日起5日内，书面报告中国保监会。临时负责人任职时间最长不得超过3个月。

第四章 经营规则

第八十二条 保险经纪机构及其分支机构从事保险经纪业务，应当与委托人签订书面委托合同，依法约定双方的权利和义务及其他委托事项。委托合同不得违反法律、行政法规及中国保监会有关规定。
保险经纪机构及其分支机构为投保人办理保险业务，不得接受客户的全权委托。
第八十三条 保险经纪机构及其分支机构可以经营下列保险经纪业务：
（一）为投保人拟订投保方案、选择保险公司以及办理投保手续；
（二）协助被保险人或者受益人进行索赔；
（三）再保险经纪业务；
（四）为委托人提供防灾、防损或者风险评估、风险管理咨询服务；
（五）中国保监会规定的其他业务。
保险经纪机构及其分支机构的具体受托权限在前款所列范围内由委托合同约定。
第八十四条 保险经纪机构可以在中华人民共和国境内从事保险经纪活动。
第八十五条 保险经纪分支机构的业务范围和经营区域应当由所属保险经纪机构授权。
第八十六条 保险经纪机构及其分支机构从事经纪业务不得超出承保公司的业务范围和经营区域；从事保险经纪业务涉及异地共保、异地承保和统括保单，中国保监会另有规定的，从其规定。
第八十七条 保险经纪机构及其分支机应当按照与保险合同当事人的约定收取佣金。
第八十八条 保险经纪机构及其分支机应当开设独立的客户资金专用账户。客户资金专用账户用于存放下列款项：
（一）投保人、被保险人支付给保险公司的保险费；
（二）为投保人、被保险人和受益人代领的保险金或者保险赔款。
保险经纪机构及其分支机构应当在与保险公司约定的期限内将保险费交付保险公司。
第八十九条 保险经纪机构及其分支机构应当建立专门账簿，记载保险经纪业务收支情况。
第九十条 保险经纪机构及其分支机构应当建立完整规范的业务档案，业务档案应当包括下列内容：
（一）投保人的姓名或者名称；
（二）经纪险种；
（三）代缴保险费和交付保险公司的时间；
（四）佣金金额和收取时间；
（五）保险金或者保险赔款的代领时间和交付被保险人的时间；
（六）其他重要业务信息。
第九十一条 保险经纪机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营活动的原始凭证及有关资料，保管期限自保险合同终止之日起计算，不得少于10年。
第九十二条 保险经纪机构及其分支机构对在经营过程中知悉的保险公司、投保人、被保险人或者受益人的业务和财产情况及个人隐私，负有保密义务。
第九十三条 保险经纪机构在持续经营过程中，保险经纪业务人员应当保持在2人以上，并不得低于员工总数的二分之一。
第九十四条 保险经纪机构及其分支机构在开展业务过程中，应当制作规范的客户告知书。客户告知书应当包括名称、住所、经营场所、业务范围、法律责任等事项。
保险经纪机构及其分支机构的业务人员开展业务，应当向客户出示客户告知书，并按客户要求说明佣金的收取方式和比例。
保险经纪机构的主要发起人、股东为保险公司的，保险经纪机构及其分支机构应当在客户告知书中说明相关情况。
第九十五条 保险经纪机构、保险经纪分支机构及其业务人员在开展经纪业务过程中，不得有下列欺骗保险公司、投保人、被保险人或者受益人的行为：
（一）隐瞒与保险合同有关的重要情况；
（二）以本机构名义销售保险产品或者进行保险产品宣传；
（三）阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务；
（四）泄露在经营过程中知悉的保险公司、投保人、被保险人或者受益人的业务和财产情况及个人隐私；
（五）挪用、截留保险费、保险金或者保险赔款；
（六）串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金。
第九十六条 保险经纪机构、保险经纪分支机构及其业务人员在开展经纪业务过程中，不得有下列不正当竞争行为：
（一）虚假广告、虚假宣传；
（二）捏造、散布虚假事实，损害其他保险中介机构的商业信誉；
（三）利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同或者限制其他保险中介机构正当的经营活动；
（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益；
（五）超出许可证载明的业务范围从事保险经纪业务；
（六）向保险公司及其工作人员支付回扣或者其他非法利益；
（七）其他不正当竞争行为。
第九十七条 保险经纪机构及其分支机构不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生保险经纪业务往来。
第九十八条 保险经纪机构对外投资、对外担保，不得违反法律和行政法规的规定；不得挪用保险费、保险金和保险赔款进行投资。
保险经纪机构进行重大对外投资、对外担保的，应当取得董事会或者全体合伙人书面同意，并在重大对外投资、对外担保发生之日起10日内，书面报告中国保监会。
重大对外投资是指单次或者累计投资金额达到本机构上一会计年度会计报表净资产的50%；重大对外担保是指单次或者累计担保金额达到上一会计年度会计报表净资产的50%。

第五章 监督管理

第九十九条 保险经纪机构及其分支机构应当依照中国保监会有关规定报送报表、报告和资料。
第一百条 保险经纪机构及其分支机构报送的报表、报告和资料应当及时、准确、完整，由法定代表人、执行合伙企业事务的合伙人、主要负责人或者其授权人签字，并加盖机构印章。电子数据应当符合中国保监会规定的信息技术标准。
第一百零一条 保险经纪机构应当按规定将监管费交付到中国保监会指定账户。
第一百零二条 保险经纪机构应当在每个季度结束后的10日内，向中国保监会报送监管报表。
第一百零三条 保险经纪机构及其分支机构应当在每年1月31日前，向中国保监会提交上年度客户资金专用账户管理情况的报告，说明客户资金专用账户设置、实际缴付、账面余额等情况。
第一百零四条 每一会计年度结束后，保险经纪机构应当聘请会计师事务所对本机构财务及合法、合规性进行审计，并在3个月内向中国保监会报送审计报告、资产负债表和利润表等财务报表。
中国保监会根据需要，可以要求保险经纪机构或者保险经纪分支机构提交专项外部审计报告。
第一百零五条 中国保监会根据监管需要，可以对保险经纪机构及其分支机构的高级管理人员进行监管谈话，要求其就经营活动中的重大事项作出说明。
第一百零六条 中国保监会依法对保险经纪机构及其分支机构进行现场检查。中国保监会应当提前5日向被检查的保险经纪机构或者保险经纪分支机构发出检查通知书，说明检查的时间、检查人员名单以及检查要求等。
检查通知书可以提前以传真形式发给被检查的保险经纪机构或者保险经纪分支机构，正式件在检查时出示；检查人员检查时应当出示工作证件。
中国保监会认为必要的，可以在不事先通知的情况下直接进行现场检查。
第一百零七条 中国保监会对保险经纪机构及其分支机构的现场检查，包括下列全部或者部分内容：
（一）机构设立审批手续、变更事项的审批手续是否齐全；
（二）资本金或者出资是否真实、足额；
（三）保证金是否足额提取，是否违规动用；
（四）业务经营是否合法合规；
（五）财务状况是否良好；
（六）向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整、真实；
（七）内控制度是否完善；
（八）任用高级管理人员是否符合本规定要求；
（九）是否全面履行管理业务人员执业活动的职责；
（十）对外公告是否及时、真实；
（十一）计算机配置状况和信息系统运行状况是否良好；
（十二）中国保监会认为需要检查的其他事项。
第一百零八条 保险经纪机构或者保险经纪分支机构涉嫌严重违反保险法律、行政法规及本规定的，在被调查期间，中国保监会有权责令其停止开展新业务或者停止部分业务。
第一百零九条 保险经纪机构及其分支机构应当按照下列要求配合中国保监会的现场检查工作，不得拒绝、妨碍中国保监会依法进行的监督检查：
（一）按规定提供有关文件、资料，不得转移、藏匿有关文件、资料；
（二）相关高级管理人员、财务人员及业务人员应当到场说明情况、回答问题，接受监管谈话，不得故意躲避、拖延、阻挠检查。
第一百一十条 保险经纪机构及其分支机构有下列情形之一的，中国保监会可以将其列为重点检查对象：
（一）业务或者财务出现异动的；
（二）不按时提交报告、报表或者提供虚假的报告、报表、文件和资料的；
（三）有严重违法、违规行为或者受到中国保监会行政处罚的；
（四）中国保监会认为需要重点检查的其他情形。
第一百一十一条 中国保监会的检查人员在现场检查过程中，应当严格遵守国家有关法律、行政法规及中国保监会现场检查的有关规定，不得泄漏在现场检查中获悉的保险经纪机构及其分支机构的商业信息。
第一百一十二条 保险经纪机构及其分支机构认为检查人员违反法律、行政法规及中国保监会有关规定的，可以向中国保监会举报或者投诉。
保险经纪机构及其分支机构有权对中国保监会的行政处理措施提起行政复议或者行政诉讼。
第一百一十三条 中国保监会可以委托会计师事务所等社会中介机构对保险经纪机构及其分支机构进行检查。委托应当采用书面形式。
中国保监会应当将委托事项告知被检查的保险经纪机构及其分支机构。

第六章 法律责任

第一百一十四条 保险经纪机构及其分支机构的高级管理人员或者业务人员，离开该机构后被发现在该机构工作期间违反有关保险监督管理规定的，应当依法追究其责任。
第一百一十五条 未取得许可证，非法从事保险经纪业务的，由中国保监会予以取缔；构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由中国保监会没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足10万元的，处以10万元以上50万元以下罚款。
第一百一十六条 通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险经纪机构的，由中国保监会依法予以撤销，对存在出具虚假材料等行为的投资人给予警告，并处3万元罚款；有关投资人在3年内不得再次申请设立保险经纪机构。
第一百一十七条 保险经纪机构及其分支机构隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请行政许可的，中国保监会不予受理或者不予批准所申请事项，并对保险经纪机构或者保险经纪分支机构给予警告。
第一百一十八条 保险经纪机构及其分支机构以欺骗、贿赂等不正当手段取得中国保监会行政许可的，中国保监会依法撤销许可决定，对保险经纪机构或者保险经纪分支机构给予警告，处以3万元以下罚款；因客观情况，许可决定撤销已无实际意义或者不能执行的，对该机构处以3万元罚款。
第一百一十九条 《资格证书》申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申领证书的，中国保监会不予受理或者不予颁发《资格证书》，并给予警告；该申请人在1年内不得再次向中国保监会申请《资格证书》。
第一百二十条 《资格证书》持有人以欺骗、贿赂等不正当手段取得《资格证书》的，中国保监会依法撤销《资格证书》，并给予警告；该证书持有人3年内不得再次向中国保监会申请《资格证书》。
第一百二十一条 保险经纪机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处以3万元罚款；对该保险经纪机构直接负责的高级管理人员和直接责任人员给予警告，并处1万元以上3万元以下罚款：
（一）未经批准分立、合并的；
（二）未经批准变更股东或者合伙人的；
（三）未经批准变更组织形式、注册资本或者出资的；
（四）未经批准变更股权结构或者出资比例的。
第一百二十二条 保险经纪机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处以5万元以上30万元以下罚款；情节严重的，可以限制业务范围或者责令其停止接受新业务；对该保险经纪机构直接负责的高级管理人员和直接责任人员给予警告，并处1万元以上3万元以下罚款：
（一）未按照规定缴存保证金的；
（二）未经批准动用保证金的。
第一百二十三条 保险经纪机构及其分支机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处以3万元罚款；对该保险经纪机构或者保险经纪分支机构直接负责的高级管理人员和直接责任人员给予警告，并处1万元以上3万元以下罚款：
（一）未经批准设立保险经纪分支机构的；
（二）未经批准任用高级管理人员的。
第一百二十四条 保险经纪机构及其分支机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处以2万元罚款，没有违法所得的，处以1万元罚款；对该机构直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，并处5000元罚款：
（一）伪造、涂改、出租、出借或者转让许可证的；
（二）使用过期或者失效许可证的。
第一百二十五条 保险经纪机构、保险经纪分支机构及其业务人员有本规定第九十五条所列情形之一的，由中国保监会责令改正，处以5万元以上30万元以下罚款；情节严重的，吊销许可证；对该机构直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款。
第一百二十六条 保险经纪机构及其分支机构与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险经纪业务往来的，由中国保监会给予警告，并处3万元罚款；没有违法所得或者违法所得不足1万元的，处以2万元罚款。
第一百二十七条 保险经纪机构、保险经纪分支机构及其业务人员有本规定第九十六条所列情形之一的，由中国保监会责令改正，处以1万元以上3万元以下罚款；对该机构直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处1万元罚款。
第一百二十八条 保险经纪机构及其分支机构开具或者使用与实际不符的发票、收据、保险单证等重要业务凭证的，由中国保监会给予警告，责令改正，处以3万元以下罚款。
第一百二十九条 保险经纪机构及其分支机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款；对该机构直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处5000元罚款：
（一）未按规定设立专门账簿或者业务档案的；
（二）未开设独立的客户资金专用账户的；
（三）违反本规定对外投资或者对外担保的；
（四）未取得投保人、被保险人的书面委托，擅自订立或者变更保险合同的。
第一百三十条 保险经纪机构及其分支机构超出受托范围，损害投保人、被保险人或者受益人合法权益的，由中国保监会给予警告，处以3万元以下罚款。
第一百三十一条 保险经纪机构及其分支机构违反本规定第八十六条的，由中国保监会责令改正，并处3万元以下罚款；对该机构直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处5000元罚款。
第一百三十二条 保险经纪机构及其分支机构未按本规定报送有关报告、报表、文件或者资料的，由中国保监会责令改正，逾期不改正的，处以1万元以上10万元以下罚款；对该机构直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处5000元罚款。
第一百三十三条 保险经纪机构及其分支机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处以10万元以上50万元以下罚款；情节严重的，由中国保监会根据法律、行政法规的规定，予以处罚；对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，并处3万元以下罚款：
（一）提供虚假的报告、报表、文件或者资料的；
（二）拒绝、妨碍依法检查监督的。
第一百三十四条 保险经纪机构或者保险经纪分支机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，处以3万元罚款；对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处以5000元罚款：
（一）未按规定缴纳监管费的；
（二）进行清算时，未按本规定提交清算报告或者清算报告中故意隐瞒重要事实、存在重大遗漏的；
（三）违反本规定拒不交回许可证的。
第一百三十五条 保险经纪机构及其分支机构有下列情形之一的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处1万元以下罚款：
（一）未按规定对业务人员进行保险法律和业务知识培训及职业道德教育的；
（二）未按规定进行业务档案或者专门账簿管理的；
（三）临时负责人实际任期超过规定期限的；
（四）未按规定办理许可证变更登记手续的；
（五）未按规定向投保人、被保险人和社会公众履行告知义务的；
（六）未按规定履行执业证书管理职责的。

第七章 附 则

第一百三十六条 经中国保监会批准设立的外资保险经纪机构适用本规定。我国参加的有关国际条约和中国保监会另有规定的，适用其规定。
第一百三十七条 本规定所称保险中介机构是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。
本规定所称保险公司是指保险公司及其分支机构。
第一百三十八条 本规定要求提交中国保监会的各类材料，以中文文本为准，并应当按照中国保监会规定的格式上报；中国保监会根据需要可以要求申请人提交有关材料的电子文档。
第一百三十九条 本规定要求提交的各种表格格式由中国保监会制定。
第一百四十条 本规定中的有关期限，除以年、月表示的以外，均以工作日计算，不含法定节假日。
第一百四十一条 本规定由中国保监会负责解释和修订。
第一百四十二条 本规定自2005年1月1日起施行，中国保监会2001年11月16日颁布的《保险经纪公司管理规定》（保监会令[2001]5号）同时废止。


附表：一、保险经纪机构设立申请表
二、保险经纪机构分支机构设立申请表
三、保险经纪机构变更事项申请表
四、保险经纪从业人员资格考试报名表
五、保险经纪机构高级管理人员任职资格申请表
六、保险经纪从业人员资格证书换发申请表
七、保险经纪机构设立申请委托书